Криптовалюта может прийти на Binance, но зачисления на баланс придётся подождать. С 1 ноября 2026 года пользователи в Бразилии должны будут указывать цель международного перевода и сведения о другой стороне операции. Без заполненной анкеты входящий депозит останется в ожидании, а исходящий перевод нельзя будет отправить.
Изменения касаются физических лиц и компаний, которые отправляют криптовалюту нерезидентам Бразилии или получают её от них. Переводы между собственными аккаунтами тоже попадают под новые процедуры, если второй аккаунт находится на зарубежной бирже. Для обычных переводов между резидентами Бразилии порядок не меняется.
В анкете потребуется выбрать назначение операции и указать, кто выступает отправителем или получателем: физическое лицо, компания, финансовая организация либо другой тип контрагента. Для корпоративных аккаунтов добавляется вопрос о принадлежности другой стороны к той же экономической группе. Собранные сведения Binance будет ежемесячно передавать Центральному банку Бразилии.
С входящими депозитами появляется отдельный шаг: пользователь должен открыть ожидающую зачисления транзакцию и заполнить запрошенные данные. Если этого не сделать, средства останутся в ожидании. В некоторых случаях биржа может вернуть криптовалюту отправителю. Подтверждение перевода в блокчейне и его зачисление на баланс криптобиржи — разные этапы.
Для операций до $50 000 включительно предусмотрен сокращённый список из 10 целей перевода. Выше этой суммы используется полный список из 96 классификаций, причём универсального пункта «другое» в нём нет. Порог рассчитывается для каждой отдельной операции, а выбранная цель должна соответствовать реальному назначению перевода.
Отдельно действует ограничение $100 000 на одну международную операцию с контрагентом, который не является учреждением, уполномоченным работать на валютном рынке Бразилии. Это не общий потолок для любого криптоперевода. Операции сверх применимого лимита Binance не будет проводить через стандартную процедуру.
При отправке на собственный аккаунт зарубежной биржи оформление будет проще. Пользователь выбирает перевод самому себе, после чего назначение операции и информация о контрагенте заполняются автоматически. Останется проверить сведения и подтвердить декларацию.
Для собственного некастодиального кошелька предусмотрен другой порядок: назначение перевода указывать не требуется, но необходимо подтвердить, что кошелёк принадлежит пользователю. Такие операции также включаются в отчётность для регулятора, только в отдельной категории. Отсутствие поля с целью перевода не означает отсутствия контроля.
Причина изменений — включение международных операций с виртуальными активами в систему валютного регулирования Бразилии по Resolution BCB No. 521/2025. При этом регулятор отдельно предусматривает идентификацию владельцев некастодиальных кошельков и процедуры проверки происхождения и назначения активов. Поэтому сводить всю систему контроля исключительно к новой анкете тоже было бы неверно.
Ноябрьское обновление не является внедрением Travel Rule. По опубликованному Binance графику её требования будут вводиться отдельно: для внутренних операций — в 2027 году, для международных — в 2028 году.
В описанной процедуре основное действие для клиента — сообщить цель операции и сведения о контрагенте. Обязательной загрузки документов о происхождении средств для каждого перевода FAQ не устанавливает. Но без необходимых ответов международный депозит не зачислят, даже если сама криптовалюта уже поступила.